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男子非法利用他人身份信息騙取惠農貸款獲刑

放大字體  縮小字體 發布日期:2014-08-04  瀏覽次數:561
核心提示:《刑法》第一百九十三條規定,第一百九十三條有下列情形之一,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

      中國法院網訊 被告人李意明(化名)通過非法獲取的14戶農戶身份信息,并以上述農戶名義,到某國有銀行辦理農戶小額貸款,共貸得現金657800元,直至庭審之日,仍有615600元未歸還。近日,湖南省湘潭縣人民法院依法審理了這起貸款詐騙案。經審理,法院一審判決李意明犯貸款詐騙罪,處11年有期徒刑,并處罰金五萬元。
  李意明系湘潭縣人,從事工地建設業務。2010年上半年,李意明與某國有銀行湘潭支行三農辦主任譚某、客戶經理趙某(二人均另案處理)商量,利用該行農戶小額貸款(即“惠農”貸款,貸款人必須為農業戶口、擔保人必須有固定收入或是公務員,貸款金額五萬元)的機會,套取銀行貸款。在達成共識后,李意明通過向民工謊稱為其購買人身意外險,非法收集到10余名民工身份證信息。得到身份信息后,李意明再利用虛假的擔保人的身份證明及“個人經濟收入證明”到銀行擔保,辦理相關的農戶小額貸款。按銀行規定,辦理貸款時,借款人、擔保人應當與兩個客戶經理進行面簽,再走信貸流程,而此時,譚某與趙某分別利用兩人在銀行的職權與關系網絡,簡化相關流程,為詐騙行為放行。
      法庭審認為,李意明以非法占有為目的,冒用他人名義,使用虛假的證明文件,詐騙銀行貸款,數額特別巨大,其行為已構成貸款詐騙罪,依法應予懲罰,遂作出如上判決。
坦言律師點評:
      《刑法》第一百九十三條規定,第一百九十三條有下列情形之一,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
      (一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
      (二)使用虛假的經濟合同的;
      (三)使用虛假的證明文件的;
      (四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;
      (五)以其他方法詐騙貸款的。
 
 
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